Ganhar Dinheiro Ajudando as Pessoas a Administrar Deles
Um consultor financeiro pode fornecer consultoria sobre investimentos, impostos e seguros. Ele também passa muito tempo cultivando uma base de clientes.
Fatos rápidos sobre consultores financeiros
- Em 2016, os consultores financeiros obtiveram um salário médio anual de US $ 90.530.
- Mais de 249,00 pessoas trabalharam nesta ocupação em 2014.
- O setor financeiro empregava a maioria deles.
- Os trabalhos são geralmente em tempo integral.
- 20% dos consultores financeiros autônomos.
- O Bureau de Estatísticas do Trabalho dos EUA (BLS) previu que sua previsão de emprego será muito mais rápida do que a média de todas as ocupações até 2024 e, portanto, designou uma ocupação "Bright Outlook".
Um dia na vida de um consultor financeiro
Essas tarefas típicas de trabalho vêm de anúncios on-line para posições de consultor financeiro encontradas no Indeed.com:
- "Recomendar produtos e serviços de investimento que sejam adequados para prospects e clientes com base em seus objetivos, recursos, horizonte de tempo, perfil de risco e preferências"
- "Executar e negociar acompanhamento de veículos de implementação, incluindo seguros, investimentos, planejamento tributário, gerenciamento de dívidas, planejamento imobiliário e outras tarefas citadas para o cliente"
- "Decida como desenvolver sua prática escolhendo seus clientes e os mercados que você deseja seguir"
- "Solicitar clientes ativamente por telefone, e-mail, referências etc."
- "Manter a documentação apropriada seguindo as diretrizes predefinidas estabelecidas pela conformidade e pelo gerenciamento"
- "Cumpra todas as regras e regulamentos do setor"
Como se tornar um consultor financeiro
Para trabalhar como consultor financeiro, você precisará ganhar, pelo menos, um diploma de bacharel . Majores que oferecem boa preparação para esta ocupação incluem finanças, economia ou contabilidade. Ganhar um MBA (Mestrado em Administração de Empresas ) ou um mestrado em finanças poderia ajudá-lo, eventualmente, avançar para uma posição de gestão .
Se o seu trabalho inclui a venda de produtos financeiros, como ações, títulos e apólices de seguro, você precisará de licenças para fazê-lo. Consulte o Diretório de Leis e Regulamentos de Valores Mobiliários no site da Associação Norte-Americana de Administradores de Valores (NASAA) para obter informações sobre licenciamento. Os consultores financeiros que gerenciam os investimentos de seus clientes devem registrar-se no estado ou na Comissão de Valores Mobiliários (SEC) dos EUA, dependendo do tamanho da empresa para a qual trabalham.
Muitas pessoas que trabalham neste campo ganham a credencial Certified Financial Planner do Conselho de Padrões de Planejamento Financeiro Certificado (CFP Board). Para fazer isso, eles devem passar por um exame depois de primeiro grau de bacharel e adquirir três anos de experiência em planejamento financeiro.
Quais habilidades suaves você precisa?
Além de um diploma e uma licença, você também precisa de certas habilidades pessoais, características pessoais que você não pode aprender através do treinamento formal, para ter sucesso nessa ocupação. Aqui estão os mais importantes:
- Ouvir Ativo : Você deve ser capaz de ouvir e entender os objetivos financeiros de seus clientes.
- Pensamento crítico : para descobrir como ajudar seus clientes a atingir suas metas, você precisa avaliar todos os dados disponíveis.
- Compreensão de leitura: é necessário entender documentos que descrevam vários instrumentos financeiros.
- Comunicação verbal : Você deve ser capaz de explicar claramente os serviços financeiros que você pode fornecer aos clientes em potencial.
- Orientação ao Serviço: O desejo de ajudar as pessoas a planejar o futuro é importante.
O que os empregadores esperam de você?
Além das habilidades e experiência, que qualidades os empregadores procuram quando contratam trabalhadores?
Aqui estão alguns requisitos de anúncios de emprego reais encontrados em Indeed.com:
- "Bem organizado com a capacidade de gerenciar o tempo de forma eficaz enquanto gerencia múltiplas prioridades"
- "Capacidade de influenciar pessoas"
- "Possuir um compromisso com profissionalismo , honestidade e uma forte ética de trabalho"
- "Demonstrou a capacidade de pedir a nomeação, qualificar-se para oportunidade e fechar negócios dentro de 2 a 3 chamadas"
- "Trabalhar de forma independente, bem como funcionar como parte de uma equipe"
- "Habilidades de computação proficiente, especialmente aplicativos do Microsoft Office"
Esta ocupação é um bom ajuste para você?
Entre os fatores que determinam se ser um consultor financeiro é uma boa opção para você, seus interesses , tipo de personalidade e valores relacionados ao trabalho . Esta carreira é adequada para indivíduos com as seguintes características:
Interesses ( Código Holland ): ECS (Empreendedorismo, Convencional e Social)
Tipo de Personalidade ( Indicador de Tipo de Personalidade Myers Briggs [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP ou ESTP
Valores Relacionados ao Trabalho : Independência, Realização, Reconhecimento
Ocupações com atividades e tarefas relacionadas
| Descrição | Salário Anual Mediano (2016) | Educação Mínima Requerida | |
|---|---|---|---|
| Oficial de Empréstimo | Ajuda pessoas e empresas a obter empréstimos de bancos e outras instituições de crédito | US $ 63.650 | Diploma de bacharel |
| Conselheiro de Crédito | Dá conselhos sobre a aquisição e gestão de dívidas para indivíduos e organizações | US $ 44,380 | Diploma de bacharel |
| Auditor | Verifica os registros financeiros de uma organização em busca de sinais de má administração | US $ 68.150 | Diploma de bacharel |
| Fundraiser | Ajuda as organizações a planejar eventos e campanhas para arrecadar dinheiro | US $ 54.130 | Não há requisitos educacionais específicos, mas alguns empregadores preferem um diploma de bacharel |
Fontes:
Bureau of Labor Statistics, Departamento do Trabalho dos EUA, Occupational Outlook Handbook , 2016-17 (visitado em 24 de setembro de 2017).
Administração de Emprego e Treinamento, Departamento do Trabalho dos EUA, O * NET Online (visitou 24 de setembro de 2017).
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