As melhores empresas de gestão de patrimônios

by Mark Kolakowski

Estas 10 empresas geram lucros significativos

Quando você está no processo de selecionar a melhor empresa de gestão de riqueza para trabalhar, uma maneira razoável de estreitar o campo é se concentrar nas principais empresas em termos de rentabilidade. Tradicionalmente, a gestão de patrimônio oferece um fluxo muito mais estável de receitas e lucros do que as funções de banco de investimento e de negociação de valores mobiliários bastante voláteis e cíclicas.

Esta lista dos principais concorrentes neste campo é classificada pela quantidade de lucro antes de impostos gerada por suas divisões de gestão de patrimônio. Embora a definição do mercado de fortunas seja altamente elástica e possa variar de acordo com a empresa, uma variante geralmente aceita inclui clientes com pelo menos US $ 1 milhão em ativos financeiros, mas muitas empresas colocam a barra abaixo de US $ 250.000.

01 UBS

O UBS gera cerca de US $ 3 bilhões em lucro antes de impostos de atividades de gestão de patrimônio, excluindo itens extraordinários por perdas não autorizadas. Isso representa mais da metade do lucro total antes de impostos para a empresa como um todo.

Embora o UBS esteja no noticiário financeiro por cortes agressivos de custos e de pessoal nos últimos anos, essas iniciativas visam reduzir o investimento bancário e a negociação de valores mobiliários, a fim de dar maior foco e ênfase à gestão de patrimônio.

O UBS tem uma grande presença entre os clientes de gestão de patrimônio das Américas, com cerca de metade de todos os seus ativos de gestão de patrimônio provenientes de clientes no hemisfério ocidental. Cerca de 10% dos ativos são provenientes de clientes suíços e 25% de outros europeus.

02 Bank of America

Uma venda a descoberto do Bank of America é uma coisa rara. © Big Foto De Stock

O Bank of America é a empresa controladora da Merrill Lynch , e inclui também as divisões US Private Trust e Bank of America Private Wealth Management em seu relatório de segmento para Global Wealth and Investment Management. Merrill Lynch e Morgan Stanley estão em competição acirrada pela maior força de consultores financeiros no mercado dos EUA, com mais de 15.000 cada, mas a Merrill Lynch tem os consultores financeiros mais produtivos. Eles têm em média US $ 1 milhão em receita cada.

03 Wells Fargo

A Wells Fargo está em terceiro lugar, com mais de US $ 2 bilhões em lucros antes de impostos. Suas operações bancárias são tão grandes que isso representa menos de 10% do total corporativo. A aquisição da Wachovia fez da Wells Fargo uma grande participante nacional em corretagem de valores mobiliários.

04 Credit Suisse

O Credit Suisse lidera o campo no que diz respeito à porcentagem do total dos lucros antes dos impostos originados com o gerenciamento de riqueza - um robusto 75%. Um grande participante em private banking, bem como corretagem de valores mobiliários, o Credit Suisse também possui um negócio diversificado de gestão de patrimônio.

05 JPMorgan Chase

O JPMorgan Chase é um amálgama do Banc One, Chase Bank e da empresa de gestão de fortunas JP Morgan & Co. Ele fatura cerca de US $ 1,5 bilhão em lucros antes de impostos das atividades de gestão de patrimônio, que representam cerca de 6% dos lucros. o total da empresa.

06 Morgan Stanley

As operações de gestão de patrimônio do Morgan Stanley foram amplamente ampliadas com a aquisição da Smith Barney do Citigroup. A divisão de gestão de patrimônio contribui com mais de 50% do lucro total antes dos impostos. A Morgan Stanley aumentou sua participação acionária na antiga Smith Barney para 100% de participação.

07 HSBC

O HSBC é um gigante bancário global que fatura quase US $ 1 bilhão em lucros antes de impostos oriundos da gestão de patrimônio, mas isso representa apenas modestos 5% de seus ganhos totais.

08 Deutsche Bank

O Deutsche Bank é um banco com sede em Frankfurt que obtém cerca de 8% de seus lucros totais antes de impostos da gestão de patrimônio, ou pouco menos de US $ 500 milhões.

09 Barclays

Com sede em Londres, o Barclays gera cerca de US $ 400 milhões em lucros antes de impostos oriundos da gestão de patrimônio, ou cerca de 7% de seu resultado total.

10 BNP Paribas

A unidade de gestão de patrimônio BNP Paribas foi eleita o melhor banco privado da França e o melhor banco global em serviços filantrópicos, de acordo com o Global Private Banking Awards, organizado em conjunto pelas revistas The Banker e Professional Wealth Management .

A empresa reporta quase US $ 300 milhões em lucros antes de impostos de gestão de fortunas por cerca de 3% do total da empresa.

Influências nos lucros

Os lucros atribuídos às divisões de gestão de patrimônio dessas empresas podem ser fortemente influenciados por políticas e procedimentos internos de preços de transferência. As probabilidades são de que as transações originadas com clientes de gestão de patrimônio possam estar contribuindo para lucros significativos atribuídos a outras divisões dessas empresas, como banco de investimento e negociação de valores mobiliários.