Descrição do trabalho do consultor financeiro
O que os consultores financeiros fazem? Os consultores financeiros ajudam os clientes a criar planos viáveis para gerenciar suas finanças em situações individuais e familiares.
Novos clientes
Os consultores financeiros gastam tempo e energia consideráveis, principalmente durante os estágios iniciais de suas carreiras, preenchendo a lista de clientes com a prospecção de novos clientes.
Eles se encontram com prospects e tentam convencê-los a assinar como clientes. Eles envolvem clientes estabelecidos e os entrevistam para avaliar sua tolerância ao risco e objetivos financeiros.
Recomendações de investimento
Os consultores financeiros recomendam uma combinação de investimentos como ações, títulos, fundos mútuos e imóveis para ajudar os clientes a alcançar suas metas de poupança universitária, aposentadoria e construção de riqueza. Eles recomendam uma alocação de ativos consistente com a tolerância ao risco dos clientes e seu estágio de vida.
Onde os consultores financeiros trabalham
Os consultores financeiros geralmente trabalham para grandes empresas de serviços financeiros, embora possam estar em pequenos escritórios locais para essas empresas. Muitos consultores financeiros operam seu próprio negócio e trabalham de forma independente ou com alguns parceiros.
Educação, Treinamento e Certificações
Consultores financeiros precisam ganhar um diploma de bacharel para se qualificar para cargos. Os consultores se beneficiam do curso de economia, matemática, finanças, investimentos, contabilidade e tributação.
A maioria das empresas de serviços financeiros possui programas de treinamento para equipar os graduados e os que estão mudando de carreira com conhecimentos e habilidades fundamentais. Financeiro pode aumentar sua credibilidade com os clientes, ganhando uma certificação de planejamento financeiro como o Certified Financial Planner Designation (CFP).
Salário do Consultor Financeiro
De acordo com o Bureau of Labor Statistics, os consultores financeiros ganharam uma média de US $ 90.530 em 2016.
Os 10% melhores consultores financeiros ganharam pelo menos US $ 208.000 enquanto os 10% inferiores ganharam menos de US $ 41.160. Os consultores financeiros que trabalham para firmas de investimento ganhavam salários acima da média e os conselheiros que trabalhavam para bancos comunitários e cooperativas de crédito tendiam a receber salários abaixo da média.
Compensação Baseada no Desempenho e Bônus
Conselheiros que são empregados por firmas de serviços financeiros freqüentemente recebem bônus, e essa compensação não está incluída nestes números. A remuneração está vinculada diretamente à produtividade em termos de taxas para produtos vendidos, ativos gerenciados e / ou o número de planos financeiros gerados.
Como a remuneração e a segurança no emprego são fortemente baseadas no desempenho, há uma alta taxa de eliminação de novos consultores que não conseguem enfrentar o desafio de criar uma lista viável de clientes.
Consultor Financeiro / Planejador
Aqui está uma lista de planejadores financeiros de habilidades e consultores precisam de currículos, cartas de apresentação, pedidos de emprego e entrevistas. As habilidades exigidas variam de acordo com o trabalho para o qual você está se candidatando, portanto, também revise nossa lista de habilidades listadas por trabalho e tipo de habilidade .
A - C
- Contabilidade
- Precisão
- Escuta activa
- Avisando
- Análise
- Analítico
- Analisando as Tendências do Mercado de Ações
- Avaliando a tolerância ao risco
- Equilíbrio entre Risco e Recompensa
- Orçamento
- Construindo relacionamentos
- Reuniões com Clientes
- Serviço ao cliente
- Chamada Fria
- Colaborando
- Comunicação
- Conformidade
- Padrões de Conformidade
- Consultando
- Lidando com contratempos
- Aconselhamento
- Criando portfólios
- Pensamento crítico
- Serviço ao cliente
D - eu
- Orientação Detalhada
- Empreendedor
- Planejamento Imobiliário
- Avaliando as necessidades do cliente
- Explicando
- Instalação com Software de Computador
- Preenchendo formulários e aplicativos
- Analise financeira
- Certificação de Planejamento Financeiro
- Ferramentas de planejamento financeiro
- Faculdade de Financiamento
- Flexibilidade
- Regras e Regulamentos da Indústria
- Padrões industriais
- Influenciando
- Instruindo
- Integridade
- Interpessoal
- Interpretando Relatórios de Pesquisa
- Investimentos
- Entrevista
M - P
- Gerenciando Portfólios
- Marketing
- Matemático
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motivação
- Networking
- Aprendizagem Contínua
- Organizacional
- Gerenciamento de desempenho
- Persistência
- Persuasivo
- Colocando Negociações
- Power Point
- Apresentação
- Solução de problemas
- Promoção
- Prospecção de Clientes
R - W
- Recomendar
- Recrutamento
- Pesquisa
- Resiliência
- Planejamento de aposentadoria
- Vendas
- Auto dirigido
- Simplificando Conceitos Complexos
- Marketing de mídia social
- Planejamento estratégico
- Pensamento estratégico
- Gerenciamento de Estresse
- Supervisão
- Planejamento Tributário
- Gerenciamento de tempo
- Treinamento
- Comunicações Verbais
- Gestão de patrimônios
- Trabalhando Independentemente
- Comunicações Escritas
- Escrevendo
Outlook do emprego
De acordo com o Bureau of Labor Statistics, o emprego de consultores financeiros pessoais deverá crescer 15% de 2016 a 2026, muito mais rápido do que a média de todas as ocupações.
Os fatores que impactam o crescimento incluem o envelhecimento da população de aposentados que precisam de ajuda com o planejamento financeiro e a tendência para recursos de aposentadoria autogerenciados em vez de pensões controladas pela empresa. O uso expandido de recursos de planejamento automatizados pode limitar o crescimento de oportunidades para consultores financeiros.
Fatos Rápidos: Assessor Financeiro ( Occupational Outlook Handbook )
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