O banco de dados FINRA BrokerCheck

Banco de dados do corretor on-line

O BrokerCheck é um serviço da FINRA que permite aos investidores verificar os antecedentes dos corretores (muitos dos quais são chamados consultores financeiros hoje em dia) e corretoras. Também contém informações sobre corretores anteriormente registrados; Muitas dessas pessoas ainda podem estar trabalhando nos campos de títulos ou investimentos e, portanto, informações sobre eles podem ser úteis para os investidores. O serviço é gratuito e as pesquisas de dados podem ser realizadas por meio de um site.

Relatórios sobre corretores

Para corretores que foram registrados na FINRA nos últimos 10 anos, incluindo corretores que não estão atualmente ativos, um relatório da BrokerCheck contém:

Esteja ciente de que nem todas as ações e alegações no registro de um corretor indicam realmente irregularidades.

Se o corretor deixou de ser registrado na FINRA há mais de 10 anos, a única diferença no relatório típico da BrokerCheck diz respeito à seção que trata das divulgações.

Isso inclui certas ações criminais, regulatórias, judiciais civis ou de reclamação do cliente contra o corretor. Eventos são incluídos no relatório se o corretor for:

A FINRA lista cada evento conforme relatado pelos reguladores de valores mobiliários, pelo corretor individual e por todas as empresas envolvidas.

Relatórios sobre Corretoras

O relatório típico do BrokerCheck em uma corretora consiste em:

Observe que ações pendentes ou não resolvidas podem ser incluídas, e a presença de tais ações não é necessariamente indicativa de irregularidades.

Fontes de informação

As informações contidas no BrokerCheck vêm do Central Registration Depository (CRD), que compila o registro e o licenciamento de corretoras e corretoras.

Os reguladores também fornecem informações à CRD sobre certas ações disciplinares envolvendo corretores e corretoras.

Moeda de Informação

Corretores registrados e empresas de corretagem geralmente devem enviar atualizações para CRD dentro de 30 dias depois que ele / ela aprende de um evento. O BrokerCheck reflete imediatamente os dados novos ou revisados ​​do CRD. As informações normalmente não são atualizadas para empresas que não são mais registradas na FINRA ou para corretores que não são mais registrados na FINRA.

O que BrokerCheck não inclui

Exemplos são:

Em geral, o BrokerCheck não inclui nenhum dado que nunca tenha fluído para o CRD, nem inclui informações que já existiram, mas não mais.

A FINRA procura proteger informações confidenciais do cliente, excluir linguagem ofensiva ou difamatória e suprimir informações que levantem problemas significativos de roubo de identidade ou privacidade.

Novas Propostas de Divulgação

Em 2012, a FINRA tem considerado maiores divulgações no BrokerCheck, tais como:

Enquanto isso, as chamadas dos defensores dos investidores para incluir as pontuações obtidas em exames como a Série 7 estão sendo contestadas pela FINRA e são altamente impopulares entre os corretores. Especialistas citados no The Wall Street Journal questionam a utilidade de relatar resultados de testes, já que eles mostram que não se correlacionam com o desempenho do investimento futuro ou com o desempenho dos investimentos futuros. qualidade de serviço, os principais impulsionadores da satisfação do cliente .