Você viu anúncios de emprego que lhe pedem para processar pagamentos ou gerenciar transferências de fundos para um empregador? Parece um trabalho fácil, mas provavelmente nem é um trabalho.
Esses tipos de postagens de emprego são geralmente scams, então pense duas vezes antes de se inscrever. Empresas legítimas lidam com pagamentos, cartões de crédito e transações de transferência de dinheiro diretamente online. Não há necessidade de envolvimento de terceiros, e você nunca deve usar sua própria conta bancária para conduzir negócios financeiros para um empregador.
Como funcionam os golpes de trabalho com lavagem de dinheiro
Como esses golpes funcionam? Golpes de lavagem de dinheiro são alguns dos golpes de trabalho on-line mais comuns. Os lavadores de dinheiro postam trabalhos on - line ou simplesmente enviam e-mails informando que estão contratando funcionários para ajudar a processar pagamentos ou transferir fundos.
Tipos de golpes de trabalho de lavagem de dinheiro
Muitas vezes, o falso "empregador" diz que ele é de um país estrangeiro e, portanto, não pode transferir fundos ele mesmo (e também não pode encontrá-lo pessoalmente). Ele pedirá que você use sua conta bancária pessoal para movimentar o que realmente é um cheque roubado ou mal feito, e terá uma pequena porcentagem do dinheiro para você.
Quando você deposita um cheque ruim ou roubado, você é responsável pelo banco. Não apenas você terá que pagar ao banco, mas, como o dinheiro que está sendo transferido é normalmente roubado, você pode ser preso por cometer roubo.
Outros esquemas de lavagem de dinheiro ocorrem quando um "empregador" o contrata para um emprego falso , mas diz que só pode pagar por depósito direto .
Ele então pedirá informações sobre sua conta e informações pessoais. Em vez de pagar você, ele usará essas informações para acessar sua conta.
Como evitar golpes de dinheiro
Para evitar tornar-se uma vítima de golpes de dinheiro, pesquise completamente as empresas antes de se inscrever. Esteja ciente de que nenhuma empresa legítima solicitará a transferência de fundos antes de conhecê-lo pessoalmente e conduzir uma entrevista completa e uma verificação de antecedentes.
Mesmo assim, seria muito incomum para transações financeiras de terceiros usando sua conta bancária para fazer parte de uma descrição do trabalho.
Embora as empresas possam oferecer-se para pagar por depósito direto, nenhuma empresa exigirá que você use o depósito direto. Portanto, verifique se você está confiante na legitimidade de uma empresa antes de fornecer informações pessoais ou administrar dinheiro para a empresa.
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