Como reconhecer um esquema de verificação falso

Veja o que você precisa saber para evitar golpes de cheques falsos!

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A Internet pode ser um lugar perigoso! Golpes são abundantes em sites, e-mails e mídias sociais. Aqueles que trabalham em casa - ou esperam - são muitas vezes vítimas dos golpistas do mundo. Saber reconhecer os golpes de trabalho em casa é fundamental. No entanto, esses esquemas sempre parecem um pouco diferentes, por isso é importante entender os golpes subjacentes (que podem ou não estar relacionados ao trabalho). Um exemplo é o golpe de cheque falso.

Como funcionam os esquemas de verificação fraudulenta

Basicamente, a pessoa que executa o golpe convence a vítima a descontar um cheque e depois envia, via transferência eletrônica, uma parte do dinheiro para outro local. (A parte mantida pela vítima é o pagamento de uma comissão ou prêmio.)

No entanto, o cheque (ou ordem de pagamento) é uma fraude muito convincente, e levará algum tempo para o banco da vítima descobrir que o cheque não é bom. Os bancos dos EUA são obrigados a disponibilizar fundos dentro de alguns dias, mas pode levar semanas para que um cheque fraudulento seja descoberto. No entanto, transferências eletrônicas acontecem quase que imediatamente. Assim, o dinheiro que deixou a conta das vítimas desapareceu há muito tempo, quando se descobre que o cheque é falso!

O que é um esquema falso de cheques

A variação desses golpes vem do motivo pelo qual a vítima é solicitada a fazer o pagamento em dinheiro e depois enviar fundos. Muitos deles são relacionados ao trabalho. Veja 5 tentativas de trabalho em casa para evitar. Cuidado com estes:

Compras misteriosas - compras misteriosas podem ser legítimas; na verdade, muitas vezes é. Mas há uma fraude em que um cheque é enviado para cobrir o custo de compra e devolução de mercadorias, então você deve devolver o dinheiro, mantendo o seu corte. Veja mais sobre os golpes de compras misteriosas .

Trabalhos de processamento de pagamento - Esses trabalhos podem parecer muito reais quando você se inscreve.

Você está processando pagamentos para pessoas em outros países. Você pode até mesmo ser solicitado a abrir uma conta corrente de negócios em sua localidade, mas ela está em seu nome e você está no gancho quando ela está em descoberto.

Loteria, sorteios e heranças inesperadas - Você ganhou! Chega um cheque, mas o scammer pede que seja enviado um valor para impostos e taxas. Parece razoável, mas o cheque era falso.

Pagamento em excesso de leilão / compra - Nunca aceite pagamento por mais do que o preço acordado. Esta é uma maneira muito comum de defraudar. Quando você reembolsa o pagamento a maior, mas mantém o valor acordado, mais tarde você descobre o cheque devolvido.

Esquemas de aluguel - Um novo colega de quarto ou inquilino se oferece para lhe enviar o aluguel e, em seguida, alguns se você encaminhar um pagamento para os transportadores ou para outra pessoa. Adivinha quem fica sem colega de quarto e com uma conta descomprometida?

Trabalhos de Reenvio - Envolve o recebimento de mercadorias a serem enviadas para outro local. Você também pode receber pagamentos a serem conectados e é assim que pode ocorrer uma fraude com desconto de cheques. No entanto, também pode ser lavagem de dinheiro ou mercadoria roubada.

Branqueamento de Capitais e Golpes de Cheque

Além de perder seu dinheiro nesses esquemas de desconto de cheques, é possível que a vítima seja presa.

Em fraudes de reenvio ou fraudes no processamento de pagamentos, você pode realmente receber o dinheiro acordado, mas apenas porque está participando de lavagem de dinheiro e / ou vendendo bens roubados. Em lavagem de dinheiro, o pagamento pode entrar na conta da vítima por transferência eletrônica ou on-line.

Como se proteger da fraude de cheques

É simples. Não efetue cheques para pessoas que você não conhece. Não envie dinheiro para pessoas que você não conhece. Não há razões legítimas para isso.